雄霸南亚防范非法集资要“三看三思三不要”-江苏扬州食品产业园

防范非法集资要“三看三思三不要”-江苏扬州食品产业园

新春佳节是万家团聚、万众返乡的时期，也是非法集资活动的高发频发期，为有效遏制非法集资行为，保护人民群众合法利益，维护正常经济金融秩序，按照广陵区打击和处置非法集资工作领导小组的要求，号召各企业做好非法集资宣传教育活动。
目前非法集资活动的主要特点：
一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
二是冠以响应国家林业政策、支持三农政策等名义，包装手法更加专业；
三是借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金；
四是以远超市场平均水平的高额收益为诱饵。

为避免进入非法集资宣传陷阱，提示大家做到“三看三思三不要”：
“三 看”
一看是否取得工商营业执照；
二看是否取得金融监管部门的批准文书；
三看资金投向领域是否安全可靠。
“三 思”
一思是否真正了解该产品及市场行情；
二思理财产品是否符合市场经营规律；
三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
“三不要”
一不要盲目相信造势宣传；
二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐；
三不要被高利诱惑盲目投资。

? 常见的犯罪手法
1、假冒民营银行
借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或者吸收存款董湘昆。
2、借用农民合作社
打着合作金融旗号，突破“社员制”、“封闭性”原则，超范围对外吸收资金，用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等。或者公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众，非法吸收公众存款。
3、高价回购收藏品
以毫无价值或者价格低廉的纪念品、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定的时间后高价回购，引诱市民购买，然后携款潜逃。
4、打着“养老”的旗号
有三类突出形式:一是打着提供养老服务的幌子，收取会员费、“保证金”，并承诺还本付息或给付回报；二是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加盟投资”；三是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子，通过举办养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等方式，引诱老年人投入资金。
5、假借P2P名义
即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借款平台，主要手法有：一是平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池；二是平台默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募集资金；三是平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业融资。
6、民间投融资中介机构的虚假理财或担保
一是以投资理财为名义发售虚假的理财产品，承诺无风险、高收益；二是虚构借款方，以提供借款担保非法吸收资金；三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。
7、房地产行业违规销售
一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，雄霸南亚诱导公众购买；二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”；三是房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。
8、虚拟理财
一是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头发布投资产品，无实体项目支撑、无明确投资标的，靠发展新的投资者实现虚高利润；二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵引诱公众投资；三是通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展他人加入，形成上下线层级关系，兼具非法集资和传销的特征。
9、“消费返利”网站
网站打出“购物=储蓄”等旗号，宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款，吸引社会公众投入资金。网站在提现时设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出；或将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的类传销平台。
10、虚拟货币
注册皮包公司，利用计算机和网络技术，发行“比特币”、“K币”、“黑暗币”等网络虚拟货币，声称企业很快可以上市，虚拟网络货币届时可换取原始股，获得高额回报。
（供稿：招商一处）